ỦY BAN NHÂN DÂN HUYỆN BA TƠ
Nâng cao cảnh giác, phòng ngừa tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay nặng lãi
29/08/2022 16:59 254
Thời gian gần đây, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay lãi nặng có xu hướng gia tăng và ngày càng diễn biến phức tạp, mặc dù các cơ quan chức năng đã thường xuyên tuyên truyền, cảnh báo nhưng vẫn có người do thiếu hiểu biết hoặc do các đối tượng lợi dụng lòng tham, ham muốn kiếm tiền một cách dễ dàng nên đã bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này đạt hiệu quả, UBND huyện thông báo một số phương thức, thủ đoạn phổ biến đã xuất hiện trên địa bàn huyện Ba Tơ như sau:
(1) Các đối tượng còn dùng thủ đoạn tạo đơn hàng có thông tin giao nhận gần như trùng khớp với đơn hàng (thông tin người nhận, mô tả sản phẩm, số tiền thu hộ...) mà nạn nhân mới tạo tại Shopee, tuy nhiên đơn hàng này lại không có ghi nhận mã vận đơn/mã đơn hàng trên hệ thống Shopee, sau đó lợi dụng hình thức thanh toán COD (thanh toán khi nhận hàng) của bưu điện hoặc của một số công ty giao hàng khác để chiếm đoạt tài sản. Bên cạnh đó, các đối tượng còn tự xưng là nhân viên bưu điện, thông báo nạn nhân có bưu phẩm, tuy nhiên hàng hóa đang bị hải quan, công an giữ lại và đang trong quá trình điều tra, sau đó đối tượng sẽ dọa dẫm, yêu cầu nạn chuyển tiền để hàng hóa được thông quan, đồng thời cung cấp số căn cước công dân (CCCD), thông tin cá nhân để chuyển hải quan, công an phối hợp điều tra nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
(2) Các đối tượng thường xuyên đăng tin trên nền tảng MXH hoặc gửi tin nhắn qua tài khoản người dùng với nội dung tuyển cộng tác viên, nhân viên làm việc trực tuyến - “Việc nhẹ lương cao” cho các sàn thương mại điện tử. Nhóm này thường nhắm đến những người có nhu cầu tìm việc làm online, việc làm tại nhà hoặc những người nhẹ dạ, cả tin, mong muốn công việc dễ dàng nhưng có thu nhập cao. Khi nạn nhân cắn câu, các đối tượng sẽ tự xưng giả mạo là nhân viên tư vấn của một sàn thương mại điện tử để yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tiền. Ngoài ra, các đối tượng còn dụ dỗ nạn nhân làm nhiệm vụ mua hàng “ảo”. Cụ thể, đối tượng đưa link sản phẩm trên các sàn thương mại điện tử nhưng thanh toán bằng cách chuyển khoản vào một tài khoản chỉ định sau đó sẽ được hoàn tiền kèm tiền thưởng. Hoặc yêu cầu nạn nhân thực hiện nhiệm vụ bằng cách thả tim, bấm theo dõi Tik Tok của người nổi tiếng và hoàn thành một số nhiệm vụ khác để được hưởng “Phúc Lợi”, nộp tiền và thu về lợi nhuận... Lúc đầu, các đối tượng hoàn tiền rất sòng phẳng như lời hứa và số tiền nạn nhân chuyển ngày càng nhiều để lấy lòng tin. Khi nạn nhân tin tưởng, chuyển số tiền khá nhiều thì đối tượng chặn facebook, cắt đứt liên lạc nhằm chiếm đoạt tiền.
(3) Giả mạo nhân viên của sàn thương mại điện tử, trung tâm mua sắm, đài truyền hình, công ty xổ số... gọi điện hoặc nhắn tin cho nạn nhân thông báo họ may mắn nhận được phần thưởng giá trị cao của một chương trình nào đó, thúc giục nạn nhân nếu không thực hiện ngay những yêu cầu đưa ra thì sẽ không có cơ hội nhận được phần thưởng giá trị nữa. Từ đó, các đối tượng yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP gửi về điện thoại hay đưa ra bất kỳ lý do nào khác để yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin về thẻ hoặc tài khoản ngân hàng điện tử nhằm trộm tiền trong tài khoản…
(4) Nhận thấy việc sử dụng thủ đoạn nhắn tin lừa đảo không hiệu quả, thời gian qua các đối tượng đã tăng cường sử dụng những số điện thoại lạ gọi điện trực tiếp cho người dân, tự xưng là tổng đài viên của tổng đài Cục Cảnh sát giao thông hoặc CSGT Công an một số tỉnh, thành phố thông báo về việc có biên lai “phạt nguội” đã quá hạn do vi phạm luật giao thông đường bộ, yêu cầu nộp phạt vào tài khoản ngân hàng sẵn có của đối tượng lừa đảo hoặc cung cấp mã OTP để tìm cách chiếm đoạt tài sản.
(5) Giả mạo tài khoản Facebook, Zalo, hộp thư điện tử của các đồng lãnh đạo, nguyên lãnh đạo Đảng, Nhà nước ở địa phương bằng cách thiết lập tài khoản Facebook, Zalo, hộp thư điện tử với tên tương tự, hình ảnh đại diện là hình ảnh của các đồng chí lãnh đạo Đảng, Nhà nước, kết bạn với cán bộ, nhân dân cấp dưới sau đó mạo danh chỉ đạo chuyển tiền phục vụ công việc cơ quan hoặc vay mượn xử lý công việc cá nhân gấp để chiếm đoạt.
(6) Giả mạo lực lượng Công an, Viện kiểm sát, Toà án gọi điện thông báo nạn nhân đang liên quan đến một số vụ việc nghiêm trọng như mua bán, tàng trữ, sử dụng ma tuý, gây tai nạn bỏ trốn, lừa đảo xuyên quốc gia; giả danh nhân viên điện lực thông báo nợ tiền điện... Khi nạn nhân trả lời mình không liên quan hoặc không phải là tội phạm được nói đến, các đối tượng lừa đảo sẽ khai thác thông tin cá nhân và nói rằng có thể thông tin cá nhân của nạn nhân bị lợi dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, từ đó dẫn dụ nạn nhân làm theo những yêu cầu của đối tượng để chiếm đoạt tiền.
(7) Giả danh ngân hàng để gọi điện, gửi tin nhắn, email... mời chào, cung cấp các khoản vay online từ ngân hàng. Các đối tượng thường tiếp cận với nạn nhân bằng các số điện thoại, gửi tin nhắn, email qua các ứng dụng nhắn tin miễn phí... Sau đó hướng dẫn nạn nhân làm thủ tục vay hoặc mở thẻ tín dụng qua trang web giả mạo ngân hàng; gửi các văn bản giả “xác nhận phê duyệt khoản vay” cho nạn nhân để tạo niềm tin và yêu cầu nạn nhân nộp tiền lệ phí hoặc tiền trả góp đợt đầu vào tài khoản chỉ định rồi chiếm đoạt.
(8) Đặc biệt, hiện nay các đối tượng thường tạo các ứng dụng vay tiền. Đồng thời sử dụng tờ rơi, thông qua các trang mạng xã hội, nhắn tin, gọi điện, chạy video quảng cáo... nhằm kêu gọi, lôi kéo người khác tham gia vay tiền với những nội dung như: Thủ tục vay tiền đơn giản, nhanh gọn, lãi xuất “hấp dẫn”, “miễn phí lãi suất lần đầu vay”, “vay không cần chứng minh thu nhập”, “vay không cần thế chấp”, “lương càng cao lãi suất càng thấp”... Sau khi lôi kéo được người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng chủ động liên hệ qua ứng dụng zalo, messenger... tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng để hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Để tạo sự tin tưởng, bọn chúng còn cung cấp hình ảnh bản thân, căn cước công dân, địa chỉ cơ quan, số điện thoại liên hệ... Tuy nhiên, trên thực tế, những hình ảnh, thông tin này đều là mạo danh người khác hoặc giả mạo thông qua thủ đoạn cắt ghép, chỉnh sửa hình ảnh. Khi đã tạo được lòng tin, các đối tượng cung cấp đường link tải ứng dụng vay tiền trên điện thoại di động. Sau khi cài đặt ứng dụng, các đối tượng hướng dẫn người dùng điền thông tin các nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, ứng dụng được phép truy cập vào danh bạ điện thoại để thu thập thông tin liên quan phục vụ cho việc đòi nợ. Sau đó sẽ cho nạn nhân vay tiền theo yêu cầu với lãi suất 10-15%/năm (tương đương hoặc cao hơn lãi suất ngân hàng nhưng không đáng kể). Tuy nhiên, nếu đến hạn người vay trả chậm thì sẽ bị phạt tiền vi phạm hợp đồng từ 3-8% tiền vay, một ngày trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5% tiền vay. Như vậy, khoản tiền phải trả có thể gấp 5, gấp 10 lần khoản tiền vay ban đầu trong một thời gian ngắn khiến người vay không thể trả đúng hạn. Khi đó, các đối tượng sẽ dùng sim rác gọi điện, nhắn tin chửi bới, đe dọa người vay và cả người thân của người vay, sử dụng hình ảnh cá nhân, cắt, ghép, phát tán trên MXH, gọi điện cho các cấp lãnh đạo, quản lý để vu khống, tố cáo, gây sức ép, khủng bố tinh thần để đòi nợ...
Các phương thức, thủ đoạn sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay lãi nặng phổ biến nêu trên đến toàn thể người dân trên địa bàn huyện biết, nâng cao tinh thần cảnh giác, tự phòng tránh. Đồng thời, khi có các thông tin liên quan hoặc gặp các thủ đoạn tương tự thì kịp thời thông báo cho Công an địa phương nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý, tránh bị “mắc bẫy” của các đối tượng./.
Ba Ben
